Projeções de fluxo de caixa
Projeções mostra o que o seu negócio pode ganhar nos próximos meses, baseado no histórico recente. Acesse em Financeiro > Projeções.
O que a tela calcula
O AutoBaze olha para os últimos seis meses do seu DRE e projeta os próximos meses como uma extensão da tendência. Você vê:
- Receita projetada: baseada na média e taxa de crescimento dos últimos meses
- Despesas projetadas: idem
- Resultado projetado: receita menos despesas
- Resultado acumulado: soma rolada desde o primeiro mês do histórico até o último projetado
A tela mostra o histórico real ao lado da projeção para você comparar.
Quantos meses pra frente
O padrão é seis meses. Você pode aumentar ou diminuir o horizonte conforme quer planejar.
Como o crescimento é calculado
O sistema pega a média das taxas de crescimento mensal dos últimos meses para projetar o próximo. Se nos últimos 4 meses a receita cresceu em média 3% ao mês, ele assume 3% para os próximos. Mesma lógica para despesas.
É uma projeção linear simples, não modela sazonalidade nem eventos especiais. Para um negócio com receita estável, é útil. Para um negócio com alta sazonalidade (turismo, presentes de Natal, escola), use com cuidado.
Dados insuficientes
Se você ainda não tem pelo menos dois meses de histórico com receita, a tela avisa que os dados são insuficientes. Sem histórico real, a projeção fica "flat" (repete o último mês) ou em zero. Conforme você usa o sistema, os dados acumulam e a projeção melhora.
Indicadores resumidos
No topo você vê:
- Receita média dos últimos meses
- Crescimento mensal médio em percentual
- Margem média em percentual
- Resultado acumulado projetado no último mês
Como usar
- Planejar contratações: vai sobrar caixa? Posso contratar mais um vendedor?
- Avaliar investimento: projeção mostra que daqui 4 meses tenho R$ X disponível, posso comprar maquinário
- Identificar mês ruim: projeção mostra junho no vermelho? Hora de antecipar receita ou cortar gasto
Limites
A projeção parte do que já aconteceu. Mudanças de cenário (perda de cliente grande, abertura de nova loja, contratação de equipe) não estão refletidas. Use o número como referência inicial e ajuste no seu planejamento conforme você sabe que vai mudar.
