Carteira (Saldo do Cliente): como funciona
A Carteira é o saldo que um cliente tem com você. Pense nela como uma conta corrente do cliente dentro do seu negócio: ele tem crédito ali e pode usar em vendas futuras, em parcelas em aberto ou em ordens de serviço.
Como acessar
Vá em Financeiro > Carteira. A tela abre com a visão geral do passivo (quanto sua loja deve, no agregado, em forma de crédito para clientes) e a lista de clientes que têm saldo.
De onde vem o crédito
- Devolução com crédito: quando o cliente devolve produtos no PDV e escolhe "ressarcir em crédito" em vez de dinheiro, o valor vira saldo
- Adiantamento: o cliente depositou um valor para usar depois (em PIX, dinheiro, cartão)
- Cashback: se você ativou o cashback, parte de cada venda do cliente volta como crédito automaticamente
- Lançamento manual: você credita como cortesia, bonificação ou ajuste
- Vale-presente: vale dado para outro destinatário
- Estorno de NF: quando uma nota cancelada precisa devolver valor ao cliente
Para que serve o saldo
O cliente pode usar o crédito em:
- Vendas no PDV: aparece como opção "Saldo" no pagamento, quando o cliente está identificado e tem saldo
- Quitação de Contas a Receber: forma de pagamento "Crédito do Cliente"
- Fechamento em Lote: paga várias parcelas de uma vez com o saldo
- Ordens de Serviço: via a CR gerada pela OS
O que você vê na tela
- Passivo total em carteira: quanto, no agregado, sua loja "deve" em forma de saldo aos clientes
- Quantos clientes têm saldo e o ticket médio
- Indicadores rápidos: origem dominante do passivo, quanto está expirando em 30 dias, concentração nos maiores clientes
- Tabela de clientes com saldo: com busca, filtros (todos, pendentes de aprovação, expirando em 30 dias) e drill-down em cada cliente
Drill-down por cliente
Clique no ícone de visualizar na linha do cliente e abre o detalhe com:
- Saldo atual
- Extrato completo: todos os créditos e débitos, com data, origem e valor
- Aprovações pendentes (se houver): botões para aprovar ou rejeitar
- Lançar crédito ou débito manual
Estorno
A carteira é um histórico que não se apaga: para "estornar" um crédito, o sistema cria um débito reverso. Os dois lançamentos ficam visíveis no extrato e se anulam no saldo. Isso garante rastreabilidade total, você sempre consegue auditar o que aconteceu.
Cliente inativo
Crédito continua acumulando para um cliente inativo, mas ele não pode usar (débito é bloqueado) até ser reativado. Útil para casos de cliente que sumiu mas pode voltar.
