Lançando crédito manual na carteira
Você pode lançar crédito direto na carteira de um cliente, para bonificar, dar cortesia, registrar um adiantamento ou corrigir um valor. Tudo fica no extrato do cliente com origem clara.
Como lançar
Há dois caminhos:
- Tela Carteira (Financeiro > Carteira): botão Lançar saldo + no topo. Você busca o cliente e abre o modal de lançamento.
- Perfil do cliente: na aba Saldo do cliente, botão Lançar crédito ou Lançar débito.
O modal de lançamento
Você informa:
- Tipo: crédito (entrada) ou débito (saída)
- Origem: escolha entre:
- Adiantamento: cliente depositou dinheiro
- Cortesia / Bonificação manual: você está dando o crédito
- Vale-presente: vale dado a outro destinatário
- Valor
- Descrição: texto livre que aparece no extrato do cliente
- Observação interna: não fica visível pro cliente, só para sua equipe
- Validade (opcional): data até a qual o crédito pode ser usado
Adiantamento dispara entrada bancária
Se você escolher origem Adiantamento, o sistema entende que o cliente entregou dinheiro de verdade. Então o modal pede também qual conta bancária recebeu o valor, e ao confirmar:
- Credita a carteira do cliente
- Cria uma entrada na conta bancária com o valor recebido
Isso é importante para sua conciliação bancária bater. Se você lançar adiantamento sem informar conta, o caixa fica fantasma.
Cortesia e bonificação não criam movimento bancário
Crédito como bonificação manual é "do bolso da loja", não tem dinheiro entrando. Por isso o sistema não cria entrada bancária. Aparece no DRE como despesa (categoria "Bonificação a Clientes") se você configurou o plano de contas padrão.
Aprovação dupla para créditos altos
Se você configurou nas opções da carteira um limite acima do qual o crédito manual precisa de aprovação, o lançamento sai com status Pendente de aprovação e ainda não conta no saldo. Outra pessoa da equipe (diferente de quem lançou) precisa aprovar para o crédito virar ativo.
A aprovação ou rejeição é feita na própria tela do cliente, com botões inline na linha do lançamento pendente.
Validade
Se você definir uma data de validade, o crédito deixa de contar no saldo após esse dia. O sistema também tem uma rotina que registra um débito de "expiração" para manter o histórico claro, quando você consultar o extrato, vai ver o crédito original e o débito de expiração ao lado dele.
Estornar um lançamento
Lançou errado? Crie um lançamento reverso (débito com mesma origem e valor, ou crédito reverso). Os dois ficam no extrato e se anulam, o sistema preserva o histórico inteiro para auditoria.
