Contas Bancárias: cadastrando e gerenciando
Em Financeiro > Bancário você cadastra e gerencia as contas onde o dinheiro do seu negócio entra e sai: conta corrente do banco, caixa físico, conta de pagamento (Mercado Pago, PagBank), poupança, cartão de crédito empresarial e aplicações.
Tipos de conta suportados
- Corrente: conta no banco tradicional (Itaú, Bradesco, etc.)
- Caixa: dinheiro físico na loja
- Conta de pagamento: Mercado Pago, PagBank e similares (PIX e cartão)
- Poupança: conta poupança
- Cartão de crédito: fatura da loja
- Aplicação: renda fixa, Tesouro, fundos
Cadastrando uma conta
Botão + Nova conta abre o cadastro:
- Nome: como você quer ver na lista ("Itaú Empresarial", "Caixa Loja Centro")
- Tipo: escolhe entre os tipos acima
- Banco: só para corrente e poupança (Itaú, Bradesco, Caixa, etc.)
- Agência, conta e dígito: opcional para registro
- Chave PIX: opcional para exibição
- Saldo inicial: quanto tem na conta no dia que você está cadastrando
- Data do saldo inicial: data a que o saldo se refere
- Cor e ícone: para diferenciar visualmente no painel
O que aparece na tela principal
Cada conta vira um card mostrando:
- Saldo atual: calculado pelo sistema com base no saldo inicial e nas movimentações
- Última movimentação
- Indicadores: entradas e saídas do mês, conciliação pendente
E no topo da tela:
- Total geral (soma de todas as contas)
- Entradas do mês, saídas do mês
- Conciliação pendente
Saldo é calculado, não digitado
Você só informa o saldo inicial uma vez, no cadastro. Daí pra frente, o sistema calcula sozinho somando as entradas e subtraindo as saídas, vindas de pagamentos, recebimentos, vendas no PDV, importações de extrato.
Isso significa: nunca edite o saldo direto na conta. Para ajustes, use o botão Ajustar saldo no card da conta, ele cria um lançamento de ajuste, mantendo o histórico.
Ações no card da conta
- Editar: muda nome, cor, dados bancários
- Ajustar saldo: quando o saldo divergiu do real, cria movimento de ajuste
- Fechar mês: gera um snapshot do saldo no último dia do mês (referência para o próximo período)
- Importar extrato: carrega OFX, CSV ou CNAB do banco
- Inativar: quando você não usa mais aquela conta
Cartão de Crédito como conta
A conta tipo Cartão de Crédito funciona como fatura: cada compra parcelada vira um movimento de saída, e a fatura total cresce ao longo do mês. Use com cautela, é um modelo mais avançado, ideal para empresas com cartão corporativo.
Conta de Pagamento (PIX-only)
Para Mercado Pago, PagBank e similares, cadastre como Conta de Pagamento. O comportamento é igual à corrente, mas o tipo deixa claro que ela é uma "carteira digital" sem agência tradicional.
E se eu desativar uma conta?
A conta some das listas de seleção (para novos pagamentos e recebimentos), mas o histórico fica preservado. Para reativar, vá em filtro "inativas" e reative.
