Conciliando o extrato
Conciliar é casar cada linha do extrato do banco com a conta a pagar, conta a receber ou venda correspondente do sistema. Quando tudo bate, você sabe que seu Financeiro está em dia com a realidade.
Onde conciliar
Em Financeiro > Bancário, na seção de Conciliação. A tela mostra os movimentos do extrato lado a lado com as contas em aberto, e você pode casar linha a linha.
Conciliação automática
Quando você paga uma conta a pagar ou recebe uma conta a receber pela tela do sistema, a conciliação é feita automaticamente, o movimento bancário gerado já fica vinculado à conta original.
Quando você importa extrato do banco, o sistema tenta sugerir matches: para cada linha do extrato, ele procura uma conta a pagar ou a receber compatível por valor, data e nome da contraparte. Você revisa as sugestões e aceita ou ignora.
Como o sistema decide a sugestão
O sistema dá uma nota de 0 a 100 para cada match candidato:
- Valor próximo: diferença pequena entre o valor do extrato e o da conta
- Data próxima: poucos dias entre a data do extrato e o vencimento
- Nome parecido: fornecedor ou cliente com nome similar à descrição do extrato
Quanto maior a nota, mais confiável a sugestão. Você vê os top candidatos por linha do extrato.
Conciliação manual
Para linhas que o sistema não sugeriu nada, ou se você quer escolher outra conta, abra a linha do extrato e busque a conta certa. Confirme o casamento e pronto, a conta a pagar ou a receber é marcada como paga e o vínculo fica registrado.
Conciliação automática em lote
Se você quer que o sistema concilie tudo o que tiver alta confiança de uma vez, use Match automático. A tela abre um diálogo onde:
- Você define a nota mínima (padrão 95, só casa o que tem nota alta)
- Pode rodar em modo simulação primeiro (só mostra o que faria, sem aplicar)
- Confirma a aplicação real
A simulação é o padrão por segurança: você vê quantos casamentos seriam feitos antes de aplicar.
Desfazendo uma conciliação
Conciliou errado? Na linha conciliada, há a opção de desfazer. O sistema:
- Remove o vínculo
- Volta a conta a pagar/receber para o status anterior
- Mantém o movimento bancário (você pode reconciliar com outra origem)
KPI de conciliação
No painel da conta bancária você vê quantos movimentos ainda estão pendentes de conciliação. Mire em zerar esse número no fim do mês para fechar o período limpo.
Por que conciliar importa
Sem conciliação, você tem dois mundos paralelos: o sistema diz que pagou, o banco diz que pagou, mas você não tem garantia que estão falando da mesma coisa. Com conciliação, cada centavo do extrato tem origem clara, e seus relatórios passam a refletir a realidade.
