Importando extrato bancário (OFX, CSV, CNAB)
Importar o extrato do seu banco economiza muito tempo de digitação: em vez de lançar movimento por movimento, você sobe o arquivo e o sistema cria tudo de uma vez.
Formatos aceitos
- OFX: formato padrão exportado pela maioria dos bancos brasileiros (Itaú, Bradesco, Caixa, Santander, Nubank, Inter)
- CSV: planilha em vírgula ou ponto-e-vírgula, com data, valor e descrição
- CNAB 240: arquivo de retorno de boleto (FEBRABAN)
CNAB 400 não é suportado, peça ao seu banco para gerar CNAB 240.
Como importar
Em Financeiro > Bancário, clique em Importar extrato (ou no card da conta específica).
O fluxo é:
- Escolha a conta bancária: para qual conta o extrato pertence
- Selecione o arquivo: limite de 5 MB
- Pré-visualização: o sistema mostra quantas linhas encontrou e os primeiros movimentos. Confira se faz sentido antes de continuar.
- Confirme: todas as linhas viram movimentos bancários da conta
Proteção contra duplicidade
O sistema é inteligente: se você importar o mesmo arquivo duas vezes, ele detecta e não cria movimentos repetidos. Cada linha do extrato tem um identificador único que o sistema usa para evitar duplicação.
Você pode importar extratos de períodos sobrepostos sem medo, só o que for novo entra.
Como descobrir o OFX no seu banco
A maioria dos bancos tem a opção no internet banking:
- Itaú: Extratos > Exportar > OFX
- Bradesco: Extrato > Salvar como > OFX
- Caixa: Movimentação > Exportar
- Nubank: App > Conta > Exportar extrato
- Inter: Extrato > Baixar > OFX
Procure por "OFX", "MoneyManager" ou "Quicken", costumam ser sinônimos.
E quando o banco só dá CSV?
Salve no formato que vier (vírgula ou ponto-e-vírgula). O sistema tenta detectar o separador, a coluna de data e a coluna de valor automaticamente. Se a estrutura for muito atípica, abra a planilha e organize: uma coluna de data, uma de descrição e uma de valor (positivo para entrada, negativo para saída).
CNAB 240: retorno de boleto
Se você emite boletos pelo banco, o CNAB 240 é o arquivo que o banco te devolve dizendo quais boletos foram pagos. Importar esse arquivo:
- Cria os movimentos das entradas
- Tenta casar automaticamente com as contas a receber (via número do boleto)
Boletos casados são marcados como recebidos automaticamente.
Revertendo uma importação
Se errou no arquivo (subiu de outra conta, por exemplo), você pode reverter o lote, só funciona se nenhum movimento ainda foi conciliado com alguma conta a receber ou a pagar. Caso contrário, faça reversão linha a linha.
